50+ آمار فین تک که باید در سال 2024 بدانید

بخش فین‌تک که به‌خاطر فرصت‌ها و امکاناتش شناخته می‌شود، اغلب موضوع بحث بین کارآفرینان و رهبران کسب‌وکار است. فین تک صرفاً به امور مالی و فناوری مربوط می شود که با تحول دیجیتال تقویت می شود.

زمانی که امور مالی و فناوری با هم متحد شوند، راه سریع‌تر، بهتر و عملی‌تری برای مدیریت مالی ارائه می‌دهند. برای شرکت ها و استارت آپ ها، این یک معدن طلاست. هر شرکتی که بتواند ارزش بیافزاید یا مشکلات مردم را در حین کسب درآمد حل کند، در این صنعت روند صعودی دارد. به عنوان مثال بانکداری دیجیتال را در نظر بگیرید. این روزها چند بار به بانک های آجری می روید؟

پلتفرم های بانکداری دیجیتال دسترسی افراد را به محصولات مالی از طریق لپ تاپ یا تلفن همراه آسان کرده است. تعامل با مشتری را تغییر داد و در عملیات چند کاناله ادغام شد. فین‌تک در حال تغییر نحوه مدیریت پول یا دارایی‌ها توسط افراد و کسب‌وکارها است. روندها و آمار زیر این را روشن می کند.

آمار هیجان انگیز را بررسی کنید تا بفهمید کجاست فین تک است و در سال 2023 به کجا می رود.

آمار فین تک در سال 2024

هوش مصنوعی (AI) و فراگیری ماشین (ML) نقش مهمی در فین‌تک ایفا خواهد کرد، زیرا استارت‌آپ‌های متمرکز بر فناوری بیشتر و بیشتر در کانون توجه قرار می‌گیرند. آمار زیر این و بسیاری از آخرین روندهای بازار را پوشش می دهد.

• از سال 2023، ارزش فضای فین تک بیش از 226 میلیارد دلار خواهد بود.
• نزدک که تعداد زیادی شرکت فناوری پیشرو در سراسر جهان دارد، 463 سهام مرتبط با فین تک را ارائه می دهد.
• در سه ماهه دوم سال 2022، آسیا 24 درصد از معاملات فین تک جهانی را به خود اختصاص داد و پس از ایالات متحده در رتبه دوم منطقه قرار گرفت.
• 90 درصد از شرکت های فین تک جهانی در حال حاضر به شدت به هوش مصنوعی و یادگیری ماشینی متکی هستند.
• 64 درصد از مردم جهان در سال 2019 از برنامه های فین تک استفاده کردند.

• استفاده از بانکداری دیجیتال در ایالات متحده به 65.3 درصد از ساکنان آن در سال 2022 افزایش خواهد یافت.
• در ایالات متحده، 9 میلیون خانوار بدون بانک تقریباً 200 تا 500 دلار در سال برای خدماتی مانند وجه چک هزینه می کنند. سپرده گذاری مستقیم دیجیتال از طریق فین تک راه حلی برای رد کردن پرداخت ها ارائه می دهد.
• تخمین زده می شود که استفاده از هوش مصنوعی تا سال 2023 حدود 1.3 میلیارد دلار در صنعت بیمه صرفه جویی خواهد کرد.
• 56 درصد از متخصصان امنیت داده ها و حریم خصوصی را تهدیدی از ظهور فین تک می دانستند.

آمار پرداخت دیجیتال

پرداخت های دیجیتال به سرعت در حال توسعه هستند و فناوری ها و روندهای جدید همیشه در حال ظهور هستند. آمارهای فهرست شده در زیر تصویر روشنی از رشد رویدادهای دیجیتال و اینکه به کجا می روند به ما می دهد.

• پلتفرم های واسط پرداخت یکپارچه (UPI) بیشترین تراکنش را در مارس 2024 داشته اند – 13.4 میلیارد.
• تا سال 2025، تراکنش های روزانه UPI ممکن است به یک میلیارد برسد.
• در سال 2022، پرداخت دیجیتال 76 درصد در تراکنش ها و 91 درصد از نظر ارزش رشد داشته است.

• تعداد مکان هایی که پرداخت های دیجیتال را می پذیرند از 170 میلیون به 260 میلیون افزایش یافته است که افزایش 53 درصدی را نشان می دهد.
• بیش از 3.5 میلیارد نفر تا سال 2024 از فین تک برای پرداخت استفاده خواهند کرد.
• تا سال 2028، تقریباً 4805 میلیون کاربر پرداخت دیجیتال وجود خواهد داشت.

آمار سرمایه گذاری و مالی

فرصت ها و فرصت های بزرگ هم سرمایه گذاران و هم کارآفرینان را جذب می کند. بنیان‌گذاران می‌خواهند بسازند، در حالی که سرمایه‌گذاران پیشاپیش ریسک می‌کنند تا بعداً سود قابل توجهی به دست آورند. بخش فین‌تک شاهد سرمایه‌گذاری‌های هنگفتی از سوی سرمایه‌گذاران خطرپذیر و شرکت‌های سرمایه‌گذاری با بازده آینده – و قابل توجه – بود. آمار زیر اندازه این سرمایه گذاری ها و تعداد معاملات موفق را نشان می دهد.

• در سه ماهه اول سال 2022، 1482 قرارداد مالی جهانی فین‌تک انجام شد که در مقایسه با سه ماهه اول سال 2021 رشد 20 درصدی را نشان می‌دهد.
• رشد اقتصادی چالش برانگیز در سال 2022 منجر به کاهش 33 درصدی سه ماهه در سه ماهه سرمایه گذاری جهانی فین تک در سه ماهه دوم شد.
• سرمایه گذاری جهانی در فین تک در سال 2022، 92.2 میلیارد دلار بود.
• سرمایه گذاری در حوزه فناوری ثروت در مقایسه با سه ماهه سال 2022 با بیش از 180 معامله تکمیل شده، 36 درصد رشد داشته است.
• تعداد سرمایه گذاری های سرمایه ای در سه ماهه دوم سال 2022 از 1200 قرارداد فراتر رفت.
• از سال 2021 تا سه ماهه دوم سال 2022، ایالات متحده با 38 درصد در پایان سه ماهه سرمایه گذاری فین تک را رهبری کرد.

گرایش های کاربردی فین تک

هنگامی که فین تک شروع به توسعه کرد، بسیاری از برنامه ها و فناوری ها مورد استقبال قرار گرفتند. ابزارهای مدیریت پول، درگاه های پرداختو نرم افزار نگهبانی ارزهای دیجیتال در بالا باقی ماند. آمار زیر نشان می‌دهد که کاربران چگونه به برنامه‌هایی که محصولات و مؤسسات مالی را به آنها نزدیک‌تر می‌کنند، پاسخ می‌دهند.

• ویزا بزرگترین شرکت فین‌تک است که ارزش آن نزدیک به نیم تریلیون دلار است.
• GoHenry، یک ابزار مدیریت پول در بریتانیا با بیش از 1 میلیون کاربر پرداخت کننده. بین سال‌های 2018 تا 2022 رشد جستجوی 1260 درصدی را تجربه کرد.
• شرکت خدمات مالی آمریکایی M1 Finance 323 میلیون دلار در دور سرمایه گذاری سری E دریافت کرد.
• شرکت فین تک Revolut بیش از 1.7 میلیارد دلار سرمایه جذب کرده است.
• 29600 دلار ارزش تراکنش تخمینی هر کاربر فین تک تا سال 2027 است.
• ARK Invest مالک یکی از قابل مشاهده ترین صندوق های تبادل الکترونیکی فین تک (ETF) است که شامل بیش از 630000 سهم است که به 31 سهام منحصر به فرد تقسیم شده است.
• پس از عرضه عمومی در سال 2021، ارزش بازار کوین بیس در نزدک از مرز 100 میلیارد دلار گذشت.

آمار پذیرش و رشد فین تک

طبق آمار زیر، صنعت به جای استفاده از سیستم های بانکداری سنتی به سمت استفاده از فین تک حرکت می کند. استفاده از چت بات ها در بخش بانکی افزایش یافته است. ترجیح مردم برای ارزهای دیجیتال به صورت پویا در حال تغییر است. بیایید این آمار را بررسی کنیم تا چشم انداز رشد بخش فین تک را کشف کنیم.

• بانک ها با راه اندازی چت بات ها شروع به کاهش هزینه ها کردند و در سال 2023 7.3 میلیارد دلار صرفه جویی کردند.
• بازار فین‌تک هند 15 تک شاخ با سرمایه‌گذاری کلی 8 میلیارد دلار در سال 2021 تولید کرد.
• بخش فین‌تک نرخ رشد سالانه مرکب (CAGR) 9.6 درصدی را ثبت خواهد کرد که ارزش بازار را تا سال 2026 به 37 میلیارد دلار خواهد رساند.
• سرمایه گذاری جهانی در شرکت های فین تک از 48.9 میلیارد دلار در سال 2020 به 131.5 میلیارد دلار در سال 2021 افزایش یافت.
• از هر ده نفر یک نفر دارای انواع ارزهای دیجیتال است.
• سیستم‌های تشخیص کلاهبرداری مبتنی بر هوش مصنوعی زمان صرف شده برای بررسی تقلب را تا 70 درصد به حداقل می‌رسانند و دقت را 90 درصد افزایش می‌دهند.
• پیش بینی می شود که بازار جهانی فین تک تا سال 2024 به 188 میلیارد دلار برسد.
• در سال 2023، میزان سرمایه گذاری در فین تک کمترین میزان از سال 2017 بود.
• در ژانویه 2024، قاره آمریکا (از جمله آمریکای شمالی، آمریکای جنوبی، آمریکای مرکزی و کارائیب) بیشترین شرکت های فین تک را در جهان داشتند.

افراد و ترجیحات آنها در فین تک

آمار زیر همه چیز مربوط به مردم و بخش فین تک را پوشش می دهد. خواه در مورد خدمات یا برنامه‌ها، سطح اعتماد یا تمایل به تجربه بهتر باشد، تفاوت‌های ظریفی را که افراد را به این سمت از صنعت پیوند می‌دهد، جایی که امور مالی و فناوری با هم ملاقات می‌کنند، یاد خواهید گرفت.

• جک دورسی، مدیرعامل سابق توییتر، 12.7 درصد از کل سهام شرکت فین‌تک Square را به مبلغ 50.8 میلیون یورو در اختیار دارد.
• تعداد مشاغل فین تک در ایالات متحده در سال 2021 223 درصد افزایش یافته است.
• در ایالات متحده، 13 درصد از بزرگسالان خدمات بانکی کمی دارند، در حالی که 5 درصد به خدمات بانکی بیشتری نیاز دارند.
• 16.1 درصد از افراد بدون بانک در ایالات متحده به موسسات بانکی سنتی اعتماد ندارند.
• از سال 2021 تا 2022، 10 درصد از جمعیت ایالات متحده به خدمات وام اقساطی (BNPL) روی آوردند.
• بیش از 21 میلیون آمریکایی، یعنی حدود 11 درصد از جمعیت، کارت شناسایی دولتی ندارند، که این امر برای به دست آوردن حساب های بانکی معمولی چالش هایی را ایجاد می کند.
• کارمزد سالانه برای کسانی که حساب بانکی ندارند حدود 196.50 دلار است که بیشتر برای کارمزدهای کارت نقدی پیش پرداخت است.
• شرکت‌های فین‌تک بیشتر با نسل‌های جوان‌تر طنین‌انداز می‌شوند. 51 درصد از جوانان 18 تا 24 ساله به جوامع فین تک اعتماد دارند و 49 درصد از افراد 25 تا 34 ساله نیز همین کار را می کنند. در مقایسه، بانک‌های سنتی تنها اعتماد 39 درصد و 42 درصد از این گروه‌های سنی را تضمین می‌کنند.
• 56 درصد از افراد بدون بانک قصد ندارند در آینده یک حساب چک یا پس انداز افتتاح کنند.
• تحقیقات مصرف کننده Experian نشان می دهد که 56٪ از مصرف کنندگان آماده به اشتراک گذاری اطلاعات تماس خود هستند و 42٪ مایلند اطلاعات شخصی خود را در صورت بهبود تجربه خدمات خود در اختیار مؤسسات مالی قرار دهند.
• 24 درصد از کسانی که خدمات بانکی ندارند هنوز دبیرستان را به پایان نرسانده اند.
• موسسات مالی در سال 2023 با استفاده از چت بات ها حدود 7.3 میلیارد دلار صرفه جویی خواهند کرد.

بلاک چین در فین تک

فین تک به عنوان یک بخش در حال توسعه، پیشرفت های تکنولوژیکی را دنبال می کند. تحولات اخیر نشان می دهد که زیرساخت های غیرمتمرکز در حوزه فناوری مالی رایج تر می شود. بلاک چین به سادگی نشان دهنده یک نقطه شروع است. مزایایی که برای بخش فین‌تک به ارمغان می‌آورد، مردم را تشویق می‌کند تا از مزایای آن استفاده کنند.

• از هر پنج شرکت خدمات مالی، دو شرکت بر این باورند که بلاک چین ارائه خدمات را متحول خواهد کرد.
• هزینه جهانی راه حل های مرتبط با بلاک چین در سال 2021 6.6 میلیارد دلار بود و پیش بینی می شود تا سال 2024 به 20 میلیارد دلار افزایش یابد.
• انتظار می‌رود که وام‌های دیجیتال در سال ۲۰۲۶ به ۵۶۷.۳ میلیارد دلار در CAGR ۲۶.۶ درصدی برسد.

فناوری مالی را ایمن کنید

خدمات مالی بسیاری از اطلاعات حساس را مدیریت می کنند. در صورت افشای آن، ممکن است منجر به سرقت یا بهره برداری شود و داده های کاربر را در معرض خطر قرار دهد. با ظهور فین تک، چنین اطلاعاتی به صورت دیجیتالی مدیریت می شود و بدون حفاظت مناسب، هکرهای مخرب می توانند به آن دسترسی پیدا کنند. اما با مدیریت هویت، کنترل دوباره در دستان شماست.

اطلاعات بیشتر: مدیریت هویت و نحوه راه اندازی سیستمی برای ایمن سازی دارایی های فین تک.