نحوه استفاده از هوش مصنوعی مولد در خدمات مالی

هوش مصنوعی مولد موج های بزرگی را در زمینه های مختلف تجاری از جمله بانکداری ایجاد کرده است. توانایی آن در خلاصه‌سازی اسناد، تولید پاسخ، پیش‌بینی و تولید گزارش، فرصت‌های گسترده‌ای را برای آزمایش و نوآوری در خدمات بانکی و مالی ایجاد کرده است.

در این مقاله، آخرین و نوآورانه‌ترین موارد استفاده از هوش مصنوعی مولد در خدمات بانکی و مالی، اثربخشی، چشم‌اندازها و سناریوهایی را مورد بحث قرار می‌دهیم که در آن یک مشاور هوش مصنوعی مولد می‌تواند به یک شرکت مالی کمک کند تا پشته فناوری خود را تغییر دهد.

هوش مصنوعی مولد در خدمات مالی چیست؟

مدل‌های هوش مصنوعی مولد قادر به پردازش حجم زیادی از داده‌ها و ایجاد محتوای جدید بر اساس اطلاعات به دست آمده از این تکه‌های داده هستند.

بانک ها و مؤسسات مالی نیز به طور مداوم حجم زیادی از داده ها را پردازش می کنند. این شامل تحقیقات سرمایه گذاری، الزامات سرمایه گذاری، بلیط های پشتیبانی مشتری، اسناد قانونی، گزارش های انطباق، ارزیابی ریسک، تجزیه و تحلیل روند بازار، درخواست های وام و موارد دیگر است.

بیشتر این داده‌ها به صورت دستی پردازش می‌شوند و به بسیاری از عملیات‌های معمولی نیاز دارند که مستعد خطا هستند و به چندین کارگر برای تأیید داده‌ها نیاز دارند.

هوش مصنوعی مولد به خوبی با این وظایف روتین کنار می آید.

در بانکداری، برای تولید پاسخ های مشتریان، گزارش های مالی، خلاصه سرمایه گذاری، خلاصه تحقیق تقلب، ارزیابی ریسک، توصیه های شخصی و اسناد مختلف استفاده می شود.

در زیر به این موارد استفاده با جزئیات بیشتری نگاه می کنیم.

GenAI در مورد استفاده بانکی شماره 1: روبات های هوشمند و پشتیبانی هوشمند از مشتری

ربات های GenAI می توانند به خوبی به رایج ترین سوالات بانکی پاسخ دهند. اینها معمولاً سؤالاتی در مورد محصولات وام، درخواست های وام مسکن، مطالبات بیمه، اطلاعات نمایه و مسائل مربوط به کارت اعتباری هستند.

این ربات ها می توانند به چندین زبان صحبت کنند و 24 ساعته در دسترس هستند و در هزینه بانک ها صرفه جویی می کنند. اگر مکالمه برای ربات بیش از حد پیچیده شود، ربات مشتریان را به نمایندگی های زنده هدایت می کند.

اگرچه ربات های GenAI نسبتاً جدید هستند، بسیاری از بانک ها به طور گسترده از آنها استفاده می کنند.

GenAI در مورد استفاده بانکی شماره 2: پردازش هوشمند اسناد

تکنیک‌های بینایی کامپیوتر و یادگیری عمیق به برنامه‌های GenAI اجازه می‌دهد تا در واقع هزاران سند را “خوانده” کنند، اطلاعات موجود در آنها را پردازش کنند، خلاصه‌سازی کنند، بخش‌های لازم را استخراج کنند و گزارش‌هایی را بر اساس اطلاعات ذخیره شده در فایل‌ها ایجاد کنند.

بانک ها معمولاً با اسناد زیادی مانند فرم های مالیاتی، درخواست های وام، قراردادها، فاکتورها، بیمه نامه ها، اطلاعیه های دولتی، اسناد KYC و غیره سروکار دارند.

برنامه‌های کاربردی GenAI این داده‌ها را پردازش می‌کنند، زمینه‌های گمشده را شناسایی می‌کنند و گزارش‌های ساختاری تولید می‌کنند که به بانک‌ها اجازه می‌دهد تا کارمندان را از بسیاری از وظایف معمول نجات دهند.

GenAI در مورد استفاده بانکی شماره 3: کشف تقلب

سیستم‌های تشخیص کلاهبرداری سنتی، فعالیت‌های مشکوک را به کارمندان بانک گزارش می‌دهند که هر مورد را به صورت جداگانه بررسی می‌کنند تا تشخیص دهند که آیا تقلب واقعی است یا خیر.

هوش مصنوعی به ایجاد بینش بهتر کمک می کند. الگوریتم‌های هوش مصنوعی داده‌های تاریخی، تاریخچه مشتریان گذشته و موارد دیگر را پردازش می‌کنند تا به کارکنان بانک زمینه بیشتری برای شناسایی کلاهبرداری بدهد.

به عنوان مثال، یک برنامه GenAI می تواند توضیح دهد که چرا یک رویداد مشکوک به نظر می رسد. این اطلاعات در مورد فعالیت های قبلی مشتری، حساب های مرتبط، داده های تاریخی و مراحل تحقیقاتی توصیه شده را ارائه می دهد.

GenAI در مورد استفاده بانکی شماره 4: مشاوره مالی

مشاوران سرمایه گذاری زمان زیادی را صرف جمع آوری زمینه جلسات مشتریان می کنند. آنها به اطلاعاتی در مورد تحولات بازار، رقابت و اطلاعات مالی شخصی مشتریان نیاز دارند.

GenAI با ایجاد خلاصه‌های پورتفولیو، پرچم‌گذاری به‌روزرسانی‌های مهم بازار، ایجاد مقایسه‌های سرمایه‌گذاری، ارائه توصیه‌های شخصی، جمع‌آوری یادداشت‌های جلسه و یادآوری به مشتریان برای ارسال ایمیل‌های بعدی، به کارمندان بانک کمک می‌کند.

GenAI در مورد استفاده بانکی 5: انطباق با مقررات

قوانین مدام در حال تغییر هستند. بانک ها تیم های حقوقی بزرگی را نگهداری می کنند که وظیفه آنها نظارت بر تغییرات مقررات و تطبیق رویه ها و اسناد داخلی بانک با آنها است.

GenAI می تواند به روش های مختلف به آنها کمک کند. مقررات جدید را خلاصه می‌کند، تغییرات خط‌مشی را معیار قرار می‌دهد، شکاف‌های انطباق را شناسایی می‌کند، ممیزی را انجام می‌دهد، به سؤالات انطباق کارکنان داخلی پاسخ می‌دهد، پیش‌نویس‌های خط‌مشی ایجاد می‌کند و تحقیقات دستی را کاهش می‌دهد.

به این ترتیب، تیم های انطباق در زمان صرفه جویی می کنند و به سرعت به تغییرات نظارتی پاسخ می دهند.

GenAI در مورد استفاده بانکی شماره 6: مدیریت داده های داخلی

سازمان‌های بزرگ اسناد داخلی پیچیده‌ای دارند و بسیاری از کارمندان اغلب ساعت‌ها در جستجوی پاسخ سوالات مربوط به عملیات سازمان از درون هستند.

GenAI به کارکنان کمک می کند تا پاسخ سوالات مربوط به سیاست های داخلی، اسناد فنی، دستورالعمل های قانونی، رویه های منابع انسانی، دستورالعمل های محصول و موارد دیگر را بیابند.

یک سیستم یا برنامه متمرکز اغلب به یک دستیار ارزشمند برای کارمندان بانک تبدیل می شود که به مشاوره سریع در فرآیندهای داخلی نیاز دارند.

GenAI در مورد استفاده بانکی شماره 7: توسعه نرم افزار بانکی

در بانکداری، نرم افزار نقش ویژه ای ایفا می کند، به ویژه در حال حاضر که شرکت ها باید برای نوآوری و به روز رسانی فناوری رقابت کنند.

با توجه به راه‌حل‌های فنی جدید مؤثر بر بانکداری که هر روز ظهور می‌کنند، بانک‌ها باید تیم‌های فناوری اطلاعات را حفظ کرده و سرمایه‌گذاری زیادی در آن‌ها داشته باشند.

هوش مصنوعی به توسعه سریع محصولات جدید کمک می کند. توسعه‌دهندگان از GenAI برای تولید کد، بررسی نرم‌افزار، توضیح نرم‌افزار قدیمی، نوشتن مستندات، آزمایش خودکار، شناسایی باگ‌ها و موارد دیگر استفاده می‌کنند که کل فرآیند را سریع‌تر می‌کند.

خلاصه

توسعه هوش مصنوعی مولد قبلاً تأثیر قابل توجهی بر راه‌حل‌های فناوری مورد استفاده در بانکداری داشته است و ظاهر خدمات بانکی را شکل داده است. این برنامه ها به کارمندان بانک اجازه می دهد تا اکثر فرآیندها را سریعتر انجام دهند و در اجرای نوآوری ها انعطاف پذیرتر باشند.